Planung von Vermögensübertragungen
Denken Sie heute schon an Morgen. So können Sie im Alter entspannt leben.
Planung von Vermögensübertragungen
Warum Sie Ihre Vermögensübertragung aktiv planen sollten
Die Planung des Vermögens zu Lebzeiten ist von absoluter Notwendigkeit. Nur so vermeiden Sie die Besteuerung Ihres Vermögens mit bis zu 50 %. Verteilen Sie Ihr Vermögen so, wie Sie es möchten. Und verhindern Sie Streitigkeiten nach Ihrem Tod.
- Vermeiden Sie eine Besteuerung von bis zu 50 % Ihres Vermögens
- Vermeiden Sie Streitigkeiten nach Ihrem Tod
- Bestimmen Sie die Übertragung Ihres Vermögens
- Übertragung der Verantwortung bei 100 % Fruchtziehung
Analyse der aktuellen Situation und des vorhandenen Vermögens
In einem ersten Schritt analysieren wir die vorhandene Situation. Dabei ist zunächst zu ermitteln welches Vermögen vorhanden ist und wie dies aus steuerrechtlicher Sicht zu bewerten ist. Anschließend überlegen wir gemeinsam mit Ihnen, welche Interessen Sie haben, welche Pläne Sie verfolgen und welche Sicherheiten Sie benötigen.
- Analyse der Situation
- Ermittlung Ihrer Interessen
- Ermittlung Ihrer Sicherheiten
Erarbeitung von Übertragungsvorschlägen
Aufbauend auf der vorhandenen Analyse erarbeiten wir einen Vorschlag zur Planung der Vermögensübertragung. Dabei werden wir Ihnen verschiedene Möglichkeiten vorstellen. Wir zeigen Ihnen die steuerlichen Vorteile, aber auch die Risiken der einzelnen Möglichkeiten auf.
- Gründung von vermögensverwaltenden Personengesellschaften
- Die Eltern als Nachlasspfleger über das 18. Lebensjahr hinaus
- Teil-Übertragung von Vermögen
- Übertragung der Verantwortung bei 100 % Fruchtziehung
Steueroptimierte Übertragung durch Nutzung von Freibeträgen
Es gibt alle 10 Jahre Freibeträge für die Schenkung von Vermögenswerten. Ziel ist es die Übertragung so zu gestalten, dass die Besteuerung durch Erbschaft- und Schenkungssteuer vermieden wird. Darüber hinaus zeigt das Erbschaft- und Schenkungssteuerrecht diverse Vergünstigungen und Befreiungen auf.
- Begünstigung für selbst genutzte Immobilien ab 200 qm
- Begünstigung für vermietete Immobilien
- Befreiung von Betriebsvermögen
- Befreiung von Betriebsvermögen durch Personalquote
Absicherung des Erblassers durch Nießbrauch/Rückkaufsrecht
Ihre Sicherheit ist unser oberstes Gebot. Die Angst sein Vermögen zu Lebzeiten zu übertragen und im Alter arm zurück zu bleiben ist berechtigt, aber nicht notwendig. Es muss zu jederzeit sicher gestellt sein, dass Sie die maximale Verfügung über Ihr Vermögen haben. Hierzu gibt es viele mögliche Instrumente.
- Nießbrauch zur Absicherung der Erträge
- Wohnrecht zur Absicherung der eigenen Wohnung oder Haus
- Rückaufsrecht zur Absicherung der Vermögensverwertung
- Kontroll- und Aufsichtspflichten in Firmen
Abwicklung der Übertragung
Nach der Planung der Vermögensübertragung übernehmen wir auch die Abwicklung als solches für Sie. Von der Erschaffung neuer Firmenstrukturen, wie z.B. der Familien GmbH & Co KG. Über die Übertragung der Vermögenswerte beim Notar und die Erstellung von Schenkungssteuererklärungen. Bis hin zur laufenden Betreuung des übertragenen Vermögens.
- Gründung von z.B. Familien GmbH & Co KG
- Übertraung von Vermögenswerten
- Erstellung von Steuererklärungen
- Betreuung der übertragenen Vermögenswerte
Unser Beratungsangebot für Sie
Gerne sind wir für Sie da und beraten Sie individuell, effizient und steueroptimierend:
- Bestandsaufnahme der aktuellen Situation
- Erarbeitung von Übertragungsvorschlägen
- Steueroptimierte Planung über mehrere Jahre
- Meditation zwischen Beteiligten
Ihre Vorteile
- Minimale Steuerbelastung durch Ausnutzung von Freibeträgen
- Maximale Sicherheit durch z.B. Nießbrauch oder Wohnrecht
- Keine Verwaltung des Vermögens im Alter
- Vermeidung von Streitigkeiten in der Familie
- Begleitung von der Planung bis zur Umsetzung
- Pro Aktive Beratung durch Betreuung aus einer Hand
- Entspant das Lebensalter genießen
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Erbschaften und Schenkungen sind in Deutschland ab dem ersten Euro erklärungspflichtig. Sie haben eine Erbschaft oder Schenkung erhalten und müssen eine Erbschafts- oder Schenkungssteuererklärung abgeben, wir helfen Ihnen dabei.
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Sie sollten die Zukunft Ihres Unternehmens frühzeitig und richtig planen, um später entspannt die ruhigere Phase des Lebens genießen zu können. Ist die Nachfolge des Unternehmes geregelt und die Überleitung in die Wege geleitet, können Sie entspannt in die Zukunft blicken.
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